Atradius

Découvrez nos guides de l’assurance crédit et nos conseils pour choisir son assureur-crédit

ATRADIUS : Compagnie d’assurance crédit

ATRADIUS (société privée issue de la fusion de plusieurs assureurs-credit : Namur Assurances S.A, Gerling, NCM, Crédito y Caución) est le spécialiste n°2 Mondial des garanties impayées.

Avec une base d’informations sur la solvabilité de plus de 260 millions d’entreprises dans le monde, elle offre des solutions pour évaluer les risques du poste clients et pour protéger les sociétés contre les risques commerciaux et politiques inhérents aux ventes sur le marché domestique et à l’international. Grâce à ces solutions, vous bénéficiez d’un filet de sécurité en période de turbulences avec des conseils indépendants sur les risques dans un contexte de commerce international en constante évolution. Mais aussi la possibilité de protéger la pérennité de votre entreprise tout en vous concentrant sur votre croissance future.

Le groupe est également le leader privé européen de la caution. Comme beaucoup de sociétés d’assurance-crédit, l’assureur offre aussi un service de recouvrement des créances impayées, quels que soient le pays, la monnaie ou la langue utilisée.

Actionnariat

Atradius N.V est détenue maintenant par le groupe Catalana Occidente, S.A. (GCO) et Grupo Compañía Espanõla de Crédito y Caución, S.L.(CyC).

C’est une holding détenue majoritairement, à 73,84%, par Grupo Catalana Occidente.
Grupo Catalana Occidente S.A. (GCO) est, directement ou indirectement, la société mère d’un groupe de compagnies d’assurance. GCO est cotée aux bourses de Barcelone et de Madrid.
GCO détient une participation économique de 83,20% dans la compagnie, dont 35,77% sont détenus directement et 47,43% indirectement par l’intermédiaire de la holding Grupo CyC.

Historique d’Atradius France

La présence d’Atradius en France commence en 1911 avec la création de l’Etoile Commerciale, société spécialisée dans le cautionnement
• 1911 : création de l’Etoile Commerciale, société spécialisée dans le cautionnement
• 1967 : création d’une filiale française par la Compagnie Namur Assurance-crédit
• 1990 : Rapprochement de Namur avec Gerling
• 1996 : Gerling Namur acquière l’Etoile Commerciale
• 2000 : le groupe NCM, premier assureur hollandais rejoint le groupe Gerling Namur et opère sous le nom Gerling NCM
• 2004 : Gerling NCM devient Atradius
• 2005 : Yves Poinsot prend les fonctions de Directeur Général France
• 2013 : lancement de la solution web Credit Power
• 2016 : L’enseigne de la compagnie devient Crédito y Caución S.A. de Seguros y Reaseguros

Les produits d’assurance crédit Atradius par taille d’entreprise

Atradius propose 3 produits d’assurance-crédit adaptés à la taille et à la structure de chaque structure.

MODULA JUMP

Garantie contre les impayés en France et à l’International dans l’OCDE et les BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine et Afrique du Sud) avec des conditions forfaitaires tout compris et adaptées à votre structure. C’est une offre destinée aux entités commerciales réalisant jusqu’à 2 M€ de chiffre d’affaires.

Les avantages de Modula Jump :
• Simplicité:
– formulaire d’adhésion disponible en ligne,
– démarches en ligne,
– formule forfaitaire et tout compris,
– Choix du paiement de la prime : annuel, semestriel ou trimestriel.
• Efficacité:
– accès sécurisé à un Backoffice de gestion en ligne, accessible 7j/7 et 24h/24, pour faire les demandes de couverture, suivre les risques clients et informer d’un sinistre en cas d’impayés,
– service de recouvrement inclus,
– indemnisation rapide avec une indemnité annuelle maximum jusqu’à 200 000€ HT,
– garanties possibles sur les risques politiques.
• Les atouts:
– une tarification compétitive avec un prix d’entrée inférieur à 3 000 €,
– Un seul tarif pour la France et l’export,
– 3 plafonds d’indemnisation : 50 K€, 100 K€ et 200 K€.

MODULA FIRST

C’est une offre de couverture de poste clients pour faire face aux défaillances des entreprises destinée aux structures réalisant entre 2 M€ et 6 M€ de chiffre d’affaires.

Le contrat Modula First permet de sécuriser vos transactions commerciales en France, en Europe et à l’International avec des conditions forfaitaires.

Les avantages de l’offre :
• Souplesse :
– choix du rythme de paiement de la prime (annuel, trimestriel, semestriel ou mensuel)
– choix de la zone de couverture
– une indemnité annuelle maximum jusqu’à 500 K€
• Simplicité :
– tout inclus : notation, surveillance, recouvrement, indemnisation
– prime annuelle forfaitaire sans aucun surcoût.
– gestion en ligne 7 jours sur 7 et 24h sur 24 avec Atrium

Pour en savoir plus sur l’offre Modula First.

ATRADIUS MODULA

C’est une offre de protection contre les insolvabilités des entreprises destinée aux activités réalisant un chiffre d’affaires supérieur à 6 M€.

Le contrat Modula est une solution d’assurance-crédit sur mesure, innovante, flexible et transparente. Vous pouvez choisir, pour votre société, les garanties dont vous avez besoin contre toute une palette de risques éventuels, comme les risques politiques ou les catastrophes naturelles.

Les avantages de l’offre :

• Sur mesure: vous offre exactement les couvertures qu’il vous faut pour votre entreprise.
• Adaptée à vos besoins : marché domestique et/ou international.
• Simplicité : accès en ligne 7 jours sur 7 et 24h sur 24 avec Atrium.

Pour en savoir plus sur l’offre Modula.

ATRADIUS GLOBAL

C’est une offre de couverture contre les dépôts de bilan des clients destinée aux entreprises réalisant un chiffre d’affaires supérieur à 250 M€.

Atradius Global est une assurance-crédit performante et flexible, conçue sur mesure, qui s’adapte aux besoins spécifiques des sociétés multinationales.

Les avantages de l’offre Global :

• Une présence dans plus de 50 pays à travers le monde et une étroite collaboration avec les filiales locales.
• Une approche sur mesure de votre contrat de garantie impayé pour centraliser ou de décentraliser la gestion de votre police assurance-crédit avec une flexibilité nécessaire à une structure multinationale.
• Atradius offre le support d’une équipe internationale dédiée pour centraliser la conduite de votre convention de garantie contre le défaut de paiement.
• Possibilité du choix de la langue et de la devise.
• Une couverture de vos factures non-payées jusqu’à 90%.
• Un service de recouvrement international de vos ventes compris dans votre convention.

Les solutions d’assurance crédit Atradius par secteur d’activités

Le groupe propose ses contrats adaptés pour des activités spécifiques.

Une gamme de produits d’assurance crédit pour des besoins spécifiques

La compagnie propose aussi des garanties spécifiques au cas par cas ou ponctuelles liées à un contexte, une période donnée, pour des clients principaux ou à un marché.

Modula Acheteurs Clés

C’est une offre assurantielle destinée aux entreprises réalisant un chiffre d’affaires supérieur à 30 M€.

Atradius Modula Acheteurs Clés est une assurance-crédit souple pour couvrir vos clients principaux.

Les avantages de l’offre :

• Choix de vos cibles : 5 représentant au minimum 30% de votre CA assurable HT,
• Une enveloppe Globale de Couverture est définie à la signature du contrat,
• La limite de crédit par client doit représenter au moins 100K€,
• Les délais de paiement couverts peuvent aller jusqu’à 180 jours à l’export,
• Une indemnisation de vos factures non réglées jusqu’à 90%,
• Un service de recouvrement international de vos impayés compris dans votre forfait.

Échelle de notation chez Atradius

Le système de notation, appelée Buyer Rating, est basé sur une échelle de 1 à 100 : 1 étant une très bonne note et 100 indique que la structure est en défaillance (LJ ou RJ liquidation ou redressement judiciaire).

Cette cotation chez Atradius, basée sur l’évaluation de la santé financière, permet de classer vos clients en fonction de leur probabilité de défaillance à un an. Cette note est utilisée par les arbitres pour donner leurs décisions de limite de crédit sur vos débiteurs.

Pour calculer la probabilité de défaillance d’une entreprise, la compagnie utilise un outil de modélisation utilisant les différentes informations financières de la structure et du secteur d’activité. L’accès aux renseignements d’Atradius Buyer Ratings est intégré dans votre police d’assurance-crédit. Grâce à une actualisation permanente, vous consultez les derniers rating actualisés sur votre portefeuille clients.

Outils informatiques

La compagnie propose un portail « Atradius Atrium » pour vous permettre de gérer votre contrat d’assurance-crédit plus facilement. La plate-forme accessible 24h/24 et 7jours/7 vous aide dans le management de vos risques :

• création de nouveaux clients,
• effectuer vos demandes de limites de couverture sur vos acheteurs,
• gestion de vos menaces de crédit,
• accès à l’information financière sur plus de 240 millions de sociétés,
• Renseignement sur les risques financiers sur de nombreux pays et secteur d’activité,
• déclaration de votre CA,
• demande de recouvrement,
• enregistrement de déclaration de sinistralité de vos clients,

Il est possible, grâce à une API (Application Programming Interface), de faire communiquer votre logiciel de comptabilité ou ERP avec Atrium pour automatiser les transferts d’information. Vous avez ainsi des données correctes et toujours à jour avec un haut niveau de sécurité en limitant les risques d’erreurs de saisie. Vous pouvez envoyer vos demandes de couverture sans quitter votre propre système, recevoir les décisions et obtenir des informations sur les acheteurs directement dans votre propre environnement.

Les API sont écrites aux normes REST avec des chargements en JSON. Pratiquement tous les langages de codage peuvent facilement utiliser les API. Des extraits de code dans 14 types de programmation les plus populaires sont fournis pour vous aider à démarrer. Vous pouvez obtenir des accès de test pour faciliter le développement avec ATRIUM. Un ensemble de scénarios de test recommandés a été fourni pour chaque ressource API.

La norme industrielle OATH 2.0 garantit que vous êtes authentifié et autorisé à accéder à vos données. Notre validation de la clé API pour chaque terminal permet de séparer le codage des API et l’accès aux informations commerciales. Chaque « Interface de programmation » possède des modules fictifs qui fourniront des exemples de réponses afin que vous puissiez commencer à coder dans votre langue préférée immédiatement.

Les avantages :

• Rapidité et précision : vous accélérez vos processus de gestion de crédit, réduisez la charge de travail liée au management de vos polices et soyez assuré qu’il n’y a pas d’erreurs manuelles.
• Dynamique et flexible : vous pouvez optimiser vos outils de gestion du risque et ayant une vue d’ensemble de votre portefeuille assuré en intégrant les renseignements d’Atradius dans votre système.
• Volume de données élevé : vous avez la possibilité d’envoyer de gros volumes d’informations et recevoir facilement des infos en temps réel directement vers votre système.