En complément d’un contrat d’assurance-crédit, il peut s’avérer utile de disposer d’informations économiques et financières fiables sur vos clients et vos partenaires commerciaux pour accompagner et sécuriser vos prises de décision dans le cadre du développement de votre entreprise.
Les avantages du renseignement commercial
L’information financière permet de compléter, de manière beaucoup plus détaillé, les données apportées par le contrat d’assurance crédit. Ces renseignements supplémentaires permettent, au dirigeant, au décideur financier, au credit manager, au directeur marketing, au commercial ou au responsable des achats, de mieux discuter auprès des arbitres des compagnies d’assurance crédit par rapports à leur décisions. Ainsi, vous conserver la maîtrise de vos risques clients et vous sécurisez vos projets d’investissement.
Les sociétés d’informations financières et commerciales sur les entreprises permettent aussi de constituer des listes de prospects par critères (régions, activité, solvabilité, taille, forme juridique, etc…)
Le renseignement commercial OnLine permet de prendre sereinement vos décisions et surveiller au quotidien vos partenaires commerciaux :
La veille commerciale dans son sens large va englober une action de surveillance et d’analyse d’un marché globale (offre, demande, distribution,etc). Dans un sens plus restrictif, on retiendra que la veille commerciale est relative à une action de contrôle et d’analyse de l’univers de commercialisation, et de marché d’un produit ou service.
Dans ce cadre, elle pourra englober selon les cas une surveillance :
- de la distribution
- tarifaire
- concurrentielle
- des appels d’offres
- des pratiques commerciales du secteur
- des fournisseurs actuels ou potentiels
Les compagnies de renseignement commercial
Découvrez les sociétés de renseignement commercial pour sécuriser vos relations clients et fournisseurs.
Comment fonctionne le renseignement commercial
Les sociétés de renseignement commercial fournissent des informations financières, des avis de crédit et des notations sur les entreprises. Ces données sont constituées par l’information légale, des indications à valeur ajoutée, les enquêtes réalisées à la demande avec des analystes financiers ainsi que des études d’investigation plus approfondies.
Les champs disponibles sont :
- Bilan, compte de résultat, excédent brut d’exploitation
- Effectif
- Chiffre d’affaires
- Capitaux propres
- Historique de l’entreprise
- Annonces légales
- Dirigeants et liens d’affiliation
- Environnement économique
- Évolution de l’activité
- Études de solvabilité
- Avis financier
- Projets
- Typologie clients et prospects
- Références acheteurs
Les études de solvabilité sont indispensables dans plusieurs cas :
- L’entreprise est récente
- La société ne publie pas ses bilans
- Votre acheteur paye vos factures avec des retards inhabituels
- Vous avez un encours élevé sur un de vos client
Des rapports sont aussi disponibles sur plus 10 millions d’entreprises françaises et près de 124 millions d’entités commerciales dans le monde.
Basé sur des éléments décisionnels clés :
- Score et avis de crédit
- Données financières
- Solvabilité
- Positionnement sectoriel
- Liens capitalistiques
- Informations sur les dirigeants
- Publications et dernières news (presse)
Il est aussi possible de mettre sous surveillance les acheteurs de vos portefeuilles, d’obtenir des alertes en temps réel de tout événement majeur impactant la solvabilité des entreprise clientes, ou de commander des prestations spécifiques:
- Enquêtes terrain
- Garantie pour assurer des encours sur des structures françaises
- Commande de pièces officielles
Les services proposés par les sociétés de renseignement commercial
Améliorez et optimisez vos ventes et le marketing
- Constitution de fichiers de prospection : l’objectif est de créer en quelques clics une base de données qualifiées de prospects selon vos besoins et critères.
- Enrichissement des informations marketing : l’objectif est de nettoyer, vérifier, enrichir et améliorer votre base de données prospects ou clients.
- Analyse sectorielle : l’objectif est d’être alerté des changements sur les secteurs d’activité qui vous intéressent ! Ce service vous permet de suivre les modifications d’un secteur géographique et/ou d’activité.
Gestion du risque
- Rapports de solvabilité : la société de renseignement commercial vous renseigne sur la qualité financière sur un acheteur, un prospect, un fournisseur ou un concurrent. Leurs bases de données B2B comptent plus de 240 millions de rapports de solvabilité, en France et à travers le monde.
- Analyse du risque crédit : c’est une solution basée sur l’étude des comportements de paiement en combinant l’ensemble des informations de règlement recueillies par les organismes de renseignement commercial. Cet outil permet d’anticiper et de réduire les risques grâce à un scoring sur les structures de votre portefeuille clients.
- Gestion de la compliance : cet outil vous permet d’effectuer rapidement et facilement une vérification de la conformité dans vos relations existantes ou nouvelles d’affaires nationales et internationales. Les renseignements proviennent de multiples sources certifiées : mentions négatives dans les médias, organisations Mondiales de Régulation Financière, services de police internationaux, registres du commerce, Politically Exposed Person (PEP) C6 intelligence, sanctions mondiales, base de données des défaillances, des faillites et des administrateurs sanctionnés.
Renseignement, contrôle et marketing
Vos défis : comme entreprise, banque, assureur, ou collectivité, vous devez être en mesure de répondre à des directives réglementaires accrues. Ces nouvelles réglementations légales KYC sont aujourd’hui stratégiques et influent sur votre organisation et vos processus internes.
Vous souhaitez contrôler que votre fournisseur ou sous-traitant respecte ses obligations (immatriculation, travail dissimulé…), Altassura va vous accompagner dans l’approche et la surveillance des données légales et financières à destination de vos prospects et partenaires stratégiques (Know Your Supplier – KYS).
Les contrôlent préventif pour débusquer le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, l’attention des risques de fraude et la gestion du danger de règlement du fournisseur sont de nombreux éléments à prendre en compte par les acteurs économiques
Pour contrôler et prévenir les risques (Loi Sapin II), Altassura vous conseille la meilleure expertise dans l’approche des procédures de rating (clients, fournisseurs, intermédiaires).
Cette démarche sera basée sur une méthodologie spécifique :
- Estimation du risque opérationnel
- Identification du tiers
- Calcul du danger financier
Les Interventions possibles :
- Fichier sur mesure
- Ciblage sur critères
- Surveillance Bodacc : bulletin officiel des annonces civiles et commerciales
- Inspection de fichier
- Mise à jour des renseignements
- Contrôle juridique
- Surveillance toute sources
- Intégration des dossiers dans CRM ou ERP : L’ERP est un progiciel qui propose de gérer l’ensemble des processus opérationnels d’une entreprise en intégrant plusieurs fonctions de gestion
- Organisation du CRM (Customer Relationship Management). Il définit un logiciel informatique qui propose de gérer les rapports d’une structure avec ses clients
- Veille de fichier
- SCREENING, détection des PPE (personnes politiquement exposés qui réclament une approche spécifique avant d’envisager la moindre relation d’affaires).
Ces vérifications KYC – Know Your Customer – Représentent un des éléments essentiels du processus :
- Ciblage
- IRISATION
- CODEIRIS : zones définies par l’INSEE pour les demandes des recensements sur l’ensemble des villes de plus de 10 000 habitants et la plupart des communes de 5 000 à 10 000 résidants.
- Geomarketing
- Geolocalisation
- Ciblage
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